近日，中软融鑫携“反洗钱”产品

与宝马汽车金融有限公司再次达成合作

进一步满足监管对金融机构反洗钱工作的要求

防控重大风险、维护金融安全

反洗钱不断升级 严监管已步入常态

近年来，反洗钱标准不断升级，严监管已步入常态。自2017年7月1日以来，监管机构接连发布反洗钱和恐怖融资相关的管理办法及指引，反洗钱监管进入“3号令”时代。2021年8月1日，央行正式施行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，对金融机构反洗钱工作提出了更高要求。同时，监管处罚也不断加码。仅2021年9月，人民银行公示涉及反洗钱基本要素的处罚案件22例（含个人罚款），包括5家银行和1家支付机构，2家保险机构，累计罚没总额1488.25万元。

多方考量 成就过硬品质

作为国内金融监管领域的领军企业，中软融鑫沉淀了丰富的金融风险攻防经验，将大数据、云平台、人工智能等技术运用于反洗钱解决方案中，全面支撑金融机构洗钱风险防控。

01.

监测模型 精准识别

通过解析历史监管机构对洗钱犯罪的监测指引点，加入了指标、事件、场景、模型、类罪、案件这6大概念，确保系统分析结果的准确性。监测力度最小化，真正地实现了业务人员可配置，使行内反洗钱工作更为规范与标准，实现了“从规则为本转变成风险为本”本质上的蜕变。

02.

数据质量 双管齐下

多源异构的数据模型，使金融机构原本杂乱无章的数据变得井井有条，基本实现大额报告免补录、可疑案例补录工作降到最低点；

专业的数据自动修复模型，针对字段缺失的数据，修复模型能够以点带面的进行修复。

03.

分析报表 应有尽有

我们经过多年的累积与沉淀，系统自带60余张报表，将各类表样抽取了共性，形成了产品级的报表，最大程度地满足各家银行针对反洗钱报表的要求，适用于行内各类场景(发文要求、非现场监管、反洗钱行内监管等等)。

04.

计算引擎 制胜法宝

基于反洗钱业务的计算引擎，在运算性能、业务场景适应性、架构健壮性、可扩展性等诸多方面寻求最佳契合点，让反洗钱系统成为洗钱者的克星。例如：在500万客户、日均交易峰值100万笔时，当日计算耗时可控制在一小时以内。

05.

客户舆情 自动生成

反洗钱系统针对可疑案例客户会自动生成客户舆情标签卡，我们也可以称其为“客户画像”。为了让用户能够简单直观地看出此案例交易主体的特性。例如：高风险、老年客户、企业高管、高风险地区客户等等。

06.

知识传承 强大好用

反洗钱业务知识的学习与累积是十分重要的，但由于查询不便利，导致银行陷入虽拥有数据，但查不到的窘境。基于这样的情况，我们的反洗钱系统内置知识库模块，采用主流的Lucene技术，支持搜索Word、Excel、PDF内部的文字信息。极大地满足了客户的使用需求，真正实现“拥有等于有用”！

07.

沟通交流 便捷易用

反洗钱系统采取仿“微信”的内部沟通方式，让各银行人员简易使用、方便沟通，可完成系统内工作督办、信息交流、协查任务等，同时支持短信、邮件等通知方式。

08.

交易行为分析 判断灵敏

反洗钱系统针对可疑案例客户会自动生成交易行为分析图，将报告交易主体客户，所在的行业/职业，基于某些指标进行全行均值计算，再罗列出当前客户所对应指标的值。由此使您可以简单地判断，该客户是否存在交易行为异常情况。

09.

黑名单系统匹配分享

反洗钱监测平台内置黑名单系统，其包含黑、白、灰以及二十多类监测名单(道琼斯、路透社、人行发布名单等等)，系统通过名单匹配模型，自动将名单内的数据与行内客户进行匹配，将匹配成功的客户信息供前台使用(评级、案例等)。系统同时保留第三方通信接口(webservicehttp等)，将系统内的名单信息、评级信息、案例等，供行内其他系统对接、查看。我们在互联网上，部署了名单爬虫程序。程序会定期抓取互联网发文的黑名单信息(例如：新闻媒体发布的黑名单、公安部通缉等等)，定期安排专业人员针对爬虫抓取的数据进行人工识别与分析，最终将形成名单补丁包，推送给各家银行。