老朋友开启新合作

某外资银行与融鑫再度“牵手”

随着不法分子洗钱手法的日益翻新，反洗钱监管的紧迫性和复杂性也在不断提升。近期，反洗钱法修订草案正式对外公布。为适应监管政策新要求，持续加强反洗钱建设，某外资银行与融鑫再度牵手，着力打造先进、高效的反洗钱监测系统，有效利用监测模型进行可疑量化与预警处理，精准挖掘、监测洗钱风险。此次合作是融鑫与该行继人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS二代）后的再次携手，亦是信任的延续。

中软融鑫反洗钱监测平台

130+金融机构的共同选择

中软融鑫反洗钱监测平台，全面对标最新监管要求，运用大数据、人工智能等新兴技术精准挖掘、监测洗钱风险，构建了反洗钱智能化监管全过程，为金融机构反洗钱工作提供了有力的技术支撑。目前，中软融鑫反洗钱监测平台已合作过130余家金融机构，包含股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行等，积累了丰富的项目经验。

功能齐全智能高效

实现对反洗钱工作流程全覆盖

01.监测模型 精准识别

通过洗钱类型识别和分析不同上游犯罪的犯罪类型，合理地划分了监测模型归属，使其能够精准地匹配到十三类疑似犯罪类型，可有针对性地预防和打击洗钱犯罪。

02.数据质量 双管齐下

反洗钱系统建立起两套数据质量自动完善、修复机制。多源异构的数据模型，使金融机构原本杂乱无章的数据变得井井有条，基本实现大额报告免补录、可疑案例补录工作降到最低点。专业的数据自动修复模型，针对字段缺失的数据，修复模型能以点带面地进行修复。

03.计算引擎 制胜法宝

基于反洗钱业务的计算引擎，在运算性能、业务场景适应性、架构健壮性、可扩展性等诸多方面寻求最佳契合点，让反洗钱系统成为洗钱者的克星。

04.客户舆情 自动生成

反洗钱系统针对可疑案例客户会自动生成客户舆情标签卡，用户能够简单直观地看出此案例交易主体的特性。例如：高风险、老年客户、企业高管、高风险地区客户等等。

05.黑名单系统 匹配分享

反洗钱监测平台内置黑名单系统，通过名单匹配模型，自动将名单内的数据与行内客户进行匹配，将匹配成功的客户信息供前台使用（评级、案例等）。系统同时保留第三方通信接口（webservice、http等），将系统内的名单信息、评级信息等，供行内其他系统对接、查看。

06.现场检查 适应监管要求

反洗钱系统可开展现场检查工作，除300号文要求的15张报表外可通过系统快速扩展报表，以适应不断变化的监管要求和业务需求。可配置数据校验规则并形成数据质量报告，帮助行内提高数据质量，提高反洗钱工作的准确性和可靠性。

07.现场检查自检 及早采取风控措施

系统涵盖来源于人行发文、风险提示、真实检查案例等方面的700+自查规则并持续完善，通过全方位模拟人行现场检查流程，检出反洗钱业务流程中的违规行为和数据质量问题，助力金融机构及时发现内部机制流程疏漏，采取风险防控措施。

08.智能撰写可疑交易报告

系统可依托行业优秀范例，结合人行风险提示、重大洗钱案件的疑点特征，精准提炼案例疑点分析内容。从七大资金交易分析维度，结合图表，整合数据、全面收集客户交易特征，深挖客户潜在交易风险，快速生成完整的可疑交易报告。

此外，中软融鑫反洗钱监测平台已支持主流国产中间件、操作系统、数据库的信创适配改造。