近日，中软融鑫再度牵手蒙特利尔银行，双方就“反洗钱改造项目” 及“反洗钱可疑名单更新维护项目”展开合作。

政策背景

    众所周知，洗钱犯罪给世界各国带来了不可估量的损失和影响，然而随着洗钱手段的多种多样以及洗钱活动特点的不断变化，除制定更加完善的监控及汇报制度外，如何借助反洗钱工具平台，更好地辅助工作人员进行反洗钱信息监控与报文，是目前整个银行业都在考虑的问题。

还记得2019年11月在澳洲爆发的史上最严重洗钱犯罪案，西太平洋银行被控违反反洗钱法超过2300万次，面临罚款483万亿澳元（合330万亿美元），市值蒸发约60亿。

    与之不同的，我国反洗钱制度要求严格，针对反洗钱，各金融机构要完善制度漏洞，建立一个参数化、智能化的反洗钱工具平台，以便更好地辅助工作人员进行反洗钱信息监控与报文。

多年沉淀，造就全新反洗钱6.0

    中软融鑫作为国内反洗钱系统研发最早的厂商，早在2007年，便发布了第一版反洗钱1.0。经过多年的累积与积淀，不断更新优化的最新版反洗钱6.0，将更精准的革新模型、更人性的客户案例，应用到反洗钱工作中，产品优、品质好，目前反洗钱服务客户已达百余家。

再次合作，是信任更是责任

    2017年，融鑫便于蒙特利尔合作反洗钱项目，此次再度合作反洗钱改造项目，是在原反洗钱产品的基础上，基于人民银行对蒙特利尔银行的检查意见，对蒙特利尔银行反洗钱可疑监测模型进行调整与优化，可更好满足人民银行要求，使监测更加精准。与此同时，反洗钱可疑名单更新维护项目，实现行内名单的及时更新，与反洗钱当局要求高度保持一致，提升行房监测的精度与准度。再度合作，融鑫感谢信任，将把信任转化成责任，用优质的产品和贴心的服务助力蒙特利尔银行反洗钱业务。

2019反洗钱大事记

    反洗钱是一项重要的工作, 在维护金融安全、防范金融风险方面起着重要作用。近年来，反洗钱制度逐步完善，文章结尾我们上点干货，回顾下2019年的反洗钱大事记吧！ 

    2月21日，银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银保监[2019]1号令）。该《办法》要求银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。

    4月10日，人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开，会议充分肯定2018年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，并对今后一段时期反洗钱工作进行了部署。

    6月24日，中国互联网金融协会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》

    7月15日，央行副行长发表文章，提出中国通过此次互评估对国家声誉和经济金融安全稳定具有重要意义。我们应当以此为契机，进一步增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，站在新的历史起点，全面推进我国反洗钱事业。

    11月18日，人民银行公布2018年中国反洗钱报告。

    12月9日，是联合国确定的国际反腐败日。2019年1至10月，全国共追回外逃人员1634名，其中党员和国家工作人员741人，包括“百名红通人员”4人，追赃金额约29.54亿元人民币。

中软融鑫再牵蒙特利尔银行，双方就“反洗钱改造项目”达成合作

    近日，中软融鑫大客户六部王莹与售前吴丰泽通力合作，成功签单蒙特利尔银行反洗钱改造项目及反洗钱高危名单更新维护项目。此次合作，是融鑫与蒙特利尔银行继反洗钱、EAST之后的再度携手。

    本次合作的成功，不仅为我司的反洗钱改造项目、反洗钱高危名单更新维护项目增添了成功案例，更加速了反洗钱改造项目、反洗钱高危名单更新维护项目的全国推广。再次合作是信任更是责任。融鑫感谢蒙特利尔银行的信任与支持，在未来的工作中将坚持以维护反洗钱市场安全为己任，为蒙特利尔银行的反洗钱业务贡献力量。