中软融鑫【2021.10-2021.12】发文汇编
01
2021/10/11
银行业协会
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《中国金融租赁行业发展报告（2020）》
《报告》从总体运行情况、资产业务、负债业务、风险管理、服务实体经济、转型发展展望六个方面对2020年中国金融租赁行业发展情况进行了回顾、总结，并尝试进一步展望未来的发展趋势。针对疫情下的行业应对和服务中小微企业两个专题，通过独立章节分别进行了阐述。
02
2021/10/14
全国金融标准化技术委员会
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《数字函证金融应用安全规范》等两项金融行业标准正式发布
《数字函证金融应用安全规范》从安全技术、安全管理、运营管理等方面对金融机构数字函证业务系统和数字函证基础设施相关的设计、开发和对接进行了规定，明确了数字函证流转全生命周期安全防护措施，切实增强数字函证业务风险抵御能力。《数字函证银行应用数据规范》从数字函证填报的基本原则、数据格式、内容和要求等方面对数字函证银行应用数据进行了规定，为实现数字函证数据可交换、可识别与可授权查询提供了标准依据。
实施日期：2021/9/27
03
2021/10/14
中国银行保险监督管理委员会
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《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》
为进一步加强股东股权监管，完善银行保险机构公司治理，有效防范金融风险，中国银保监会制定了《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》。《办法》共八章五十八条，主要内容包括：一是明确《办法》的法律依据、适用对象和大股东认定标准。二是严格规范约束大股东行为。三是进一步强化大股东责任义务。四是统一银行保险机构的监管标准。五是压实银行保险机构的主体责任。
实施日期：2021/9/30
04
2021/10/14
中国人民银行
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《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》
为进一步贯彻落实党中央、国务院关于深化“放管服”改革的决策部署，优化营商环境，推进电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，统筹做好优化小微企业银行账户服务和风险防控工作，提升银行账户管理质效，切实解决小微企业开户难问题，提出优化银行账户开户流程、提升银行开户服务透明度、加强银行账户风险防控能力、建立银行账户管理长效机制等工作要求。附件中提供了小微企业银行账户简易开户服务业务指引和小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引。
实施日期：2021/10/14
05
2021/10/15
中国银行保险监督管理委员会
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《系统重要性银行附加监管规定（试行）》
为完善我国系统重要性金融机构监管框架，明确系统重要性银行附加监管要求，中国人民银行（下称人民银行）会同中国银行保险监督管理委员会（下称银保监会）联合发布《系统重要性银行附加监管规定（试行）》。《附加监管规定》共五章二十二条，包括总则、附加监管要求、恢复与处置计划、审慎监管和附则。主要内容包括：一是明确附加监管指标要求，包括附加资本、附加杠杆率等。二是明确恢复与处置计划要求。三是明确审慎监管要求，包括信息报送与披露、风险数据加总和风险报告、公司治理要求等。中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会可基于监测分析和压力测试结果，适时向系统重要性银行提示风险，督促降低系统性金融风险。
实施日期：2021/12/1
06
2021/10/15
中国证券监督管理委员会
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《关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者参与金融衍生品交易的公告》
经商人民银行、外汇局，近日，证监会公布合格境外投资者可参与金融衍生品交易品种，新增开放商品期货、商品期权、股指期权三类品种，参与股指期权的交易目的限于套期保值交易，自2021年11月1日施行。
实施日期：2021/11/1
07
2021/10/14
国家外汇管理局
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《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容》
根据外汇管理规定变化和调整情况，国家外汇管理局制定了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容》，明确了银行总行最终评估得分计算公式和银行外汇业务合规经营评估、审慎经营评估的指标。
08
2021/10/20
中国人民银行
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《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》
《意见》要求金融机构在使用开源技术时，应遵循“安全可控、合规使用、问题导向、开放创新”等原则，鼓励金融机构将开源技术应用纳入自身信息化发展规划，加强对开源技术应用的组织管理和统筹协调，建立健全开源技术应用管理制度体系，制定合理的开源技术应用策略；鼓励金融机构提升自身对开源技术的评估能力、合规审查能力、应急处置能力、供应链管理能力等。
实施日期：2021/10/20
09
2021/10/28
银行业协会
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《城市商业银行发展报告（2021）》
《报告》共分三大部分，第一部分为主报告，包括整体发展、业务经营、业务管理、基础管理、金融抗疫、发展展望6章。第二部分为调研报告，包括民营银行、城商行发展战略规划、消费金融、不良资产处置、供应链金融5个专题，有针对性地展现与探讨城商行、民营银行在发展中的热点与难点问题。第三部分为创新案例，共有16个案例，覆盖普惠金融、绿色金融、乡村振兴、公司治理、金融抗疫、风险防控、数字化转型、数据资产管理、养老金融、供应链金融10个专题。
10
2021/10/29
中国人民银行 银保监会 财政部
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《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》
为进一步增强我国全球系统重要性银行抵御风险的能力，强化市场约束，人民银行会同银保监会、财政部深入研究国际金融监管改革成果，结合我国实际情况，起草了《办法》，构建了我国总损失吸收能力监管体系，对总损失吸收能力定义、构成、指标要求、监督检查和信息披露等方面进行了规范。
《办法》共七章四十一条，主要内容包括：
一、建立总损失吸收能力监管体系。
二、明确总损失吸收能力定义。
三、确定监管范围和监管主体。
实施日期：2021/12/1
11
2021/11/5
国家外汇管理局
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《外汇管理行政罚款裁量办法》
为了规范外汇管理行政罚款自由裁量权，确保依法行政，防范执法风险和廉政风险，根据《中华人民共和国行政处罚法》和《中华人民共和国外汇管理条例》相关规定，制定本办法。《办法》共四章十八条，具体介绍了外汇管理行政罚款的量罚情节及罚款幅度。
实施日期：2021/11/5
12
2021/11/9
银行业协会
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《2021年度商业银行稳健发展能力“陀螺”（GYROSCOPE）评价结果》
“陀螺”（GYROSCOPE）评价体系依据商业银行公开发布的2020年年度报告，通过公司治理能力、收益可持续能力、风险管控能力、运营管理能力、服务能力、竞争能力、体系智能化能力、员工知会能力、股本补充能力九个维度对商业银行稳健发展能力进行评估。
13
2021/11/12
中国银行保险监督管理委员会
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《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》
根据《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》，银保监会对银行保险机构开展了2021年公司治理监管评估。本次参评机构共计1857家，其中商业银行1673家，保险机构184家。评估主要从党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和管理层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等八个维度，合规性和有效性两个角度对参评机构进行综合评估。
14
2021/11/14
国家互联网信息办公室
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《网络数据安全管理条例（征求意见稿）》
为落实《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等法律关于数据安全管理的规定，规范网络数据处理活动，保护个人、组织在网络空间的合法权益，维护国家安全和公共利益，根据国务院2021年立法计划，研究起草《网络数据安全管理条例（征求意见稿）》。《条例》共九章七十五条，。对一般数据、个人信息、重要数据、数据跨境的信息保护提出了具体要求，对网络数据安全建设有着重要指导意义。
15
2021/11/17
中国人民银行
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《中央银行存款账户管理办法（征求意见稿）》
为规范和加强中央银行存款账户管理,提高中央银行存款账户服务的质量和效率，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《非银行支付机构客户备付金存管办法》（中国人民银行令〔2021〕第1号发布）等法律法规规章，制定本办法。《办法》共六章四十三条，介绍了中央银行存款账户申请与开立、账户变更与撤销、账户使用的相关要求，明确了人民银行的监督管理职责，以及对开户机构、被授权机构、人民银行的相关纪律要求及处理措施。
16
2021/11/19
中国人民银行
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《2021年第三季度中国货币政策执行报告》
《报告》包括五个部分，分别介绍了货币信贷概况、货币政策操作、金融市场运情况、宏观经济状况和货币政策趋势。总体来看，中国坚持实施正常的货币政策，把握好稳健货币政策的力度和节奏，综合研判国内外经济金融形势的边际变化以及主要经济体可能的货币政策调整，主动做出前瞻性安排，金融支持实体经济的力度保持稳固，金融市场平稳运行。
17
2021/11/24
中国银行保险监督管理委员会
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《中国银保监会办公厅关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》
为督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”，切实维护金融消费者合法权益，夯实银行业高质量发展根基，对如下事项作出通知，包括：
一、坚守主责主业，坚定贯彻落实中央重大决策部署
二、聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板
三、狠抓人员管理，强化常态化异常行为监测排查
四、严肃内部问责,切实增强惩戒震慑效果
五、注重管常管长，完善内控合规长效机制
六、注重统筹施策，推进内控合规管理常抓不懈
实施日期：2021/11/23
18
2021/11/25
中国银行保险监督管理委员会
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《关于规范银行服务市场调节价管理的指导意见》
为规范银行服务市场调节价管理，提升服务实体经济质效，改善人民群众金融消费体验，银保监会起草《关于规范银行服务市场调节价管理的指导意见(征求意见稿)》，明确银行市场调节价服务的范围，强调实行市场调节价的服务项目价格由银行依法自主制定，通过市场竞争形成。《指导意见》强化定价约束，要求银行不得利用低价方式开展不正当竞争；对于融资类业务，不得未提供实质性服务而收取费用；不得在设置价格区间时，过度扩大区间上下限间隔，规避价格管理要求。
实施日期：2021/11/25
19
2021/11/26
中国银行保险监督管理委员会
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《中国银保监会办公厅关于衍生工具交易对手违约风险资产计量规则有关问题的通知》
为明确《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则》（银监发〔2018〕1号）中净额结算有关内容在我国法律和监管框架下的可执行性，《通知》明确了适用《通知》的商业银行交易对手范围、合格主协议的范围和通过合格中央对手方集中清算的衍生品交易风险暴露和资本计量规则。《通知》还进一步完善了保证金衍生品交易的认定标准。
实施日期：2021/11/23
20
2021/11/30
国家外汇管理局
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《贸易信贷统计调查制度》
为进一步规范贸易信贷统计调查工作，依据《中华人民共和国统计法》《中华人民共和国外汇管理条例》和《国际收支统计申报办法》，国家外汇管理局修订形成《贸易信贷统计调查制度》。《调查制度》介绍了调查对象和统计范围、调查内容、调查频率和时间等报送要求信息及主要指标的解释说明。
实施日期：2021/11/30
21
2021/12/2
中国人民银行
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《境外机构境内发行债券资金管理规定（征求意见稿）》
为规范境外机构境内发行债券资金管理，统一规范发债相关资金账户、资金汇兑及使用、统计监测等管理要求，中国人民银行、国家外汇管理局起草了《境外机构境内发行债券资金管理规定（征求意见稿）》，拟统一熊猫债在银行间市场和交易所市场的资金管理规则，明确资金信息登记、账户开立、资金汇兑及使用等管理要求，并计划不再限制熊猫债募集资金汇出境外的条件和币种。
22
2021/12/3
中国人民银行
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《2021年第三季度支付体系运行总体情况》
2021年第三季度支付业务统计数据显示，我国支付体系运行平稳，银行账户数量小幅上升，非现金支付业务量稳步增长，支付系统业务金额快速增加。
23
2021/12/3
中国人民银行
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《关于促进衍生品业务规范发展的指导意见（征求意见稿）》
《指导意见》明确了衍生品定义、基本特征和实质重于形式的认定原则，并明确账户类产品、延期交收合约应参照《指导意见》管理，要求金融机构加强内控管理，夯实衍生品业务规范发展的微观基础。同时，《指导意见》明确，金融机构开展柜台对客衍生品业务，应当仅面向合格投资者，并进一步规范了相关的适当性评估、风险揭示、销售管理、内部管理等方面的要求，也鼓励其参照有组织市场规则进行交易清算等以防范风险。最后，《指导意见》还按照金融管理部门职责，做出监管分工协作安排。
24
2021/12/3
国家外汇管理局
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《对外金融资产负债及交易统计制度》
为进一步完善对外金融资产负债及交易统计，国家外汇管理局根据《国际收支统计申报办法》（中华人民共和国国务院令第642号），对《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发〔2018〕24号文印发）进行了修订，主要修订内容包括：
一、新增统计报表、统计业务和统计要素
二、调整报表内容、报表要素和其他必要的文字描述
三、简化申报项目
实施日期：2022/9/1
25
2021/12/3
国家外汇管理局
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《外汇市场交易行为规范指引》
为进一步规范外汇市场交易行为，推动外汇市场健康发展，国家外汇管理局根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）等法律法规，制定了《外汇市场交易行为规范指引》，介绍了外汇市场交易的交易管理、信息管理、内控和风险管理和监督管理相关要求。
实施日期：2022/1/1
26
2021/12/3
中国银行保险监督管理委员会
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《关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》
为深入贯彻党中央、国务院关于完善金融支持创新体系的决策部署，推动银行业保险业优化科技金融服务，支持高水平科技自立自强，对银行业保险业金融机构提出完善科技金融服务体系、创新科技金融产品和服务、提升内部管理水平、推动外部生态建设、加强组织保障等要求。
实施日期：2021/11/26
27
2021/12/8
财政部
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《关于规范国有金融机构资产转让有关事项的通知》
为贯彻落实《中共中央 国务院关于完善国有金融资本管理的指导意见》有关精神和《国有金融资本出资人职责暂行规定》要求，进一步加强国有金融资本管理，提高国有金融机构资产转让透明度，规范相关资产交易行为，维护国有金融资本出资人权益，《通知》明确，国有独资、国有全资、国有控股及实际控制金融机构（含其分支机构及拥有实际控制权的各级子企业，以下统称“国有金融机构”）资产转让应当严格遵守国家法律法规和政策规定，充分发挥市场配置资源作用，遵循等价有偿和公开公平公正原则，不得通过资产转让进行不当利益输送。
实施日期：2021/11/29
28
2021/12/16
中国银行保险监督管理委员会
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《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知（征求意见稿）》
为推动银行贯彻新发展理念，牢固树立以人民为中心的发展思想，提升信用卡业务惠民便民服务质效，切实保护金融消费者合法权益，以高质量发展更好支持科学理性消费，近日中国银保监会发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知(征求意见稿)》。《通知》共八章，三十七条，包括强化信用卡业务经营管理、严格规范发卡营销行为、严格授信管理和风险管控、严格管控资金流向、全面加强信用卡分期业务规范管理、严格合作机构管理、加强消费者合法权益保护、加强信用卡业务监督管理等。
29
2021/12/10
中国银行保险监督管理委员会
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《理财公司理财产品流动性风险管理办法》
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关规定，中国银保监会制定了《理财公司理财产品流动性风险管理办法》。内容共七章45条，分别为总则、治理架构与管理措施、投资交易管理、认购与赎回管理、合作机构管理、监督管理以及附则。《办法》要求理财公司建立有效的公司治理和管控机制，健全各项管理制度并有效实施，将流动性风险管理贯穿于理财业务运行的全流程，也强化了事先约定和信息披露要求。
实施日期：2022/5/10
30
2021/12/13
银行业协会
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《全国农村中小银行机构行业发展报告2021》
本次《报告》着眼于2020年新冠肺炎疫情全球大流行所产生的深远影响，以及2021年作为我国“十四五”规划开局之年的历史特殊，在内容上更加紧扣特殊阶段、特殊情况下的行业发展态势，对过去一年全国农村金融机构的运行环境、业务发展、经营管理、转型创新、法人治理、社会责任、党的建设等各方面情况进行了全面细致的梳理分析，对未来后疫情时代农村中小银行的战略新机遇、面临的挑战及发展方向做了针对性思考和展望，并对农村金融行业高质量发展的若干重点主题进行了聚焦研究。
31
2021/12/21
中国银行保险监督管理委员会
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《中国银保监会办公厅关于优化银行开户服务 切实解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”的通知》
为践行以人民为中心的发展思想，进一步优化银行开户服务，解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”问题，保护金融消费者合法权益，《意见》提出，银行对个人和小微企业（含个体工商户，下同）开展客户身份识别，应当优化相关信息系统，有效对接政府有关部门信息资源，充分利用公安、市场监管、民政、税务、移民管理以及其他公开渠道获取的相关信息，减少需客户自行提供的证明材料，让数据“多跑路”、群众“少跑腿”。
实施日期：2021/12/21
32
2021/12/24
中国人民银行
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《中国农村金融服务报告（2020）》
《报告》突出了农村金融领域重要改革、农村金融创新服务乡村振兴、金融精准扶贫助力打赢脱贫攻坚战等方面内容。《报告》提到，经过各方共同努力，我国农村金融服务体系日益健全，农村金融基础设施建设不断完善，农村金融生态环境持续改善，农村金融服务的可得性、便利性和有效性显著提升。下一步，人民银行将聚焦绿色金融与普惠金融融合发展、发展农村数字普惠金融等重点领域，强化农村金融产品和服务方式创新，大力推进乡村振兴和农业农村现代化发展。
33
2021/12/24
中国人民银行、外管局
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《中国人民银行 国家外汇管理局关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》
为进一步提升贸易自由化便利化水平，促进外贸新业态新模式健康持续创新发展，近日，人民银行会同外汇局联合发布《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》主要内容包括：一是支持基于实体经济创新发展需要的新型离岸国际贸易业务，对相关跨境资金结算实现本外币一体化管理。二是鼓励银行完善内部管理，实施客户分类，优化自主审核，提升服务水平，为真实、合规的新型离岸国际贸易提供跨境资金结算便利。三是强化风险监测管理，防范跨境资金流动风险。
实施日期：2022/1/24
34
2021/12/24
中国证券监督管理委员会
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《境内企业境外发行证券和上市的管理规定（草案征求意见稿）》
《管理规定》主要有四方面内容：一是完善监管制度，对境内企业直接和间接境外上市活动统一实施备案管理；二是加强监管协同，建立境外上市跨部门监管协作机制，与安全审查等机制做好衔接，并完善跨境证券监管合作安排，建立备案信息通报等机制；三是明确法律责任，明确未履行备案程序、备案材料造假等违法违规行为的法律责任，提高违法违规成本；四是增强制度包容性，结合资本市场扩大开放实践和支持企业发展需要，明确在股权激励等情形下，境外直接发行上市可向境内特定主体发行，进一步便利“全流通”，并放宽境外募集资金、派发股利的币种限制，满足企业在境外募集人民币的需求。
35
2021/12/27
中国人民银行
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《中国人民银行 国家发展改革委公告〔2021〕第24号》
为贯彻落实国务院“放管服”改革要求，完善宏观审慎管理框架，优化境内金融机构在境外发行债券制度，现决定废止《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》（中国人民银行 国家发展和改革委员会公告〔2007〕第12号公布），境内金融机构赴境外发行人民币债券统一由中国人民银行、国家发展改革委等相关部门在现行管理框架及各自职责范围内分工负责。
实施日期：2021/12/23
36
2021/12/27
中国人民银行
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《市场主体受益所有人信息管理暂行办法（草案公开征求意见稿）》
为提高市场主体透明度，改善营商环境，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国市场主体登记管理条例》制定本办法。介绍了备案范围、受益所有人的识别标准、备案信息和备案方式以及信息更新要求等市场主体受益所有人信息备案的注意事项。
实施日期：2022/3/1
37
2021/12/29
中国人民银行
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《动产和权利担保统一登记办法》
为规范动产和权利担保统一登记，保护担保当事人和利害关系人的合法权益，根据《中华人民共和国民法典》《优化营商环境条例》《国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定》（国发〔2020〕18号）等相关法律法规规定，制定本办法。《办法》进一步明确动产和权利担保登记和查询规则，规范人民银行征信中心统一登记系统运行，拓展了统一登记系统的登记范围，突出了登记公示理念，进一步明确了登记机构职责，完善了统一登记系统操作规范。
实施日期：2022/2/1
38
2021/12/29
国务院
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《国务院办公厅关于印发加强信用信息共享应用促进中小微企业融资实施方案的通知》
为进一步发挥信用信息对中小微企业融资的支持作用，推动建立缓解中小微企业融资难融资贵问题的长效机制，根据《中共中央办公厅 国务院办公厅关于促进中小企业健康发展的指导意见》部署和《政府工作报告》要求，制定本实施方案。《实施方案》明确了主要任务和工作措施。一是加强信用信息共享整合。二是深化信用信息开发利用。三是保障信息主体合法权益。
实施日期：2021/12/29
39
2021/12/31
中国人民银行
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《宏观审慎政策指引（试行）》
为贯彻落实党的十九大关于“健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架”的重大决策部署，完善宏观审慎政策治理机制，提高防范化解系统性金融风险的能力，中国人民银行发布《宏观审慎政策指引（试行）》（以下简称《指引》）。《指引》从我国实际出发，明确了建立健全我国宏观审慎政策框架的要素。主要包括：一是界定了宏观审慎政策相关概念，包括宏观审慎政策框架、系统性金融风险、宏观审慎管理工作机制等；二是阐述了宏观审慎政策框架的主要内容，包括宏观审慎政策目标、系统性金融风险评估、宏观审慎政策工具、传导机制和治理机制等；三是提出了实施好宏观审慎政策所需的支持保障和政策协调要求。
实施日期：2021/12/31
40
2021/12/31
中国人民银行
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《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》
为贯彻落实党中央、国务院决策部署和全国金融工作会议精神，健全地方金融监管体制，提升地方金融监管效能，中国人民银行会同有关方面研究起草了《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》。《条例》明确了地方金融监管职责，提出了地方金融组织总体坚持服务本地的原则，并明确跨省级行政区域开展业务的规则由国务院或授权国务院金融监督管理部门制定。此外，《条例》还进一步明确了地方金融组织定义和监管规则。
41
2021/12/31
中国人民银行
▼
《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》
为规范金融产品网络营销活动，保障金融消费者合法权益，中国人民银行会同相关部门起草了《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》，从基本原则和资质要求、内容和行为规范、合作行为管理、监管措施和法律责任等方面提出三十四条具体要求。
42
2021/12/31
中国银行保险监督管理委员会
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《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》
为进一步加强银行保险机构信息科技外包风险监管，促进银行保险机构提升信息科技外包风险管控能力，银保监会制定了《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》。《办法》共七章四十六条，从信息科技外包的治理要求、准入要求、监控评价、风险管理和监督管理五个方面介绍了信息科技外包管理体系建设的要求，将信息科技外包风险纳入全面风险管理体系。
实施日期：2021/12/31
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