《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发[2021]1号）（以下简称“指引”）要求法人金融机构应于2021年12月31日前制定或更新本机构洗钱和恐怖融资风险自评估制度；《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行[2021]3号）中也明确提出金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

立冬将至，距离监管要求的deadline又近了一步，洗钱风险自评估制度，您做好准备了吗？

目前各金融机构反洗钱制度体系建设方面普遍存在照搬法律法规条文、职责分工不明确、工作流程不清晰等问题，但是监管对于反洗钱内控制度的考察已纳入到反洗钱分类评级管理办法和反洗钱工作监督管理办法等法律法规中，评价标准也日趋严格。一旦各家金融机构在内控制度建设方面存在以上缺陷和问题，势必会面临被监管处罚的风险。

我司基于对指引的充分了解与认识，结合监管对反洗钱内控制度的要求及多年监管制度咨询经验，建立了一整套完整的自评估体系，并基于此提炼出洗钱风险自评估制度，同时为各家金融机构提供定制化的洗钱风险自评估制度建设服务。我司梳理的洗钱风险自评估制度主要具备以下特点：

01 具备完整清晰的制度结构，涵盖自评估所有关键要求；

02 明确机构各部门、各条线的职责分工；

03 精准提炼自评估内容及评估标准；

04 涵盖可操作性强的自评估流程及算法；

05 合理运用自评估结果，结合风险情形提出相应管控措施；

06 与指引要求及机构自评估指标体系建设保持高度一致。

于金融机构自身而言，夯实制度建设、建设完备的内控制度体系，不仅仅在于满足金融监管要求，更重要的是能够将其作为跨部门、跨条线协作的依据，规范各部门以及各条线洗钱风险自评估工作，牵头部门顺利推动自评估工作的开展。

目前我司已形成包括自评估制度建设、自评估指标设计体系在内的法人金融机构洗钱风险自评估解决方案，并且与多家金融机构交流合作。中软融鑫诚挚期待未来与更多金融机构开展合作，协助您建立洗钱风险自评估体系，促进反洗钱工作全面发展。