2018年10月，中国反洗钱检测分析中心下发了《关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》（银反洗中心发[2018]13号，以下简称“13号文”）。对大额交易和可疑交易报告的数据报送接口规范执行标准、消息中间件使用说明以及各报送机构的试报送、正式报送工作安排进行了详细说明。根据“13号文”的要求，反洗钱报送机构的范围进一步扩大，报送流程更加严谨和完善，体现了人民银行对反洗钱工作的高度
在信息化的时代，信息技术的先进与否成为商业银行在激烈的市场竞争环境中取胜的关键。这对银行的信息管理技术就提出了更高的要求。目前我国银行票据大多仍以传统的事后翻阅凭证、帐表的手工操作方式为主，存在效率低下、信息反馈不及时等缺点。