传统模式的三大瓶颈
核验效率低、差异处理杂、信息碎片化
信息核验效率低下
传统模式下，金融机构需通过人工方式从对比国家企业信用信息公示系统等公开渠道逐条检索企业相关信息，手动录入、整理并比对内部客户数据。此模式已难以应对反洗钱新规下高频次、高精度的核验要求，亟需通过系统化改造实现数据直通式处理。
差异处理流程复杂
现有差异处理流程繁琐，依赖线下数据收集及多部门反复核验与责任界定。因缺乏标准化协作平台，信息孤岛现象导致沟通成本高，处理周期延长、人力重复投入及业务响应滞后，最终影响客户体验与运营效率。
信息分散难归档
当前金融机构在受益所有人核验差异处理过程中，普遍面临信息管理混乱。差异的受益人佐证材料、处理结论等关键信息分散于多渠道，缺乏统一归集，检索效率低下。
5大核心功能
实现全链路自动化合规核验
全自动多策略核验，自主核查
系统集成实时单笔核验与夜间批量核验双模式，支持全国性机构单日2000次、地方机构500次的高频操作，满足不同的业务场景需求。实时核验采用异步交互模型，响应时间短，批量核验夜间跑批，释放日间系统压力。
受益人差异管理，流程自动化
核验完成之后从差异发现到报告办结全流程自动化，支持一键生成差异报告、自动关联佐证文件，并通过状态跟踪实时反馈进展，有效减少人工核对的工作量。
零信任安全架构，合规无忧
针对核验结果差异，系统自动化生成报告并关联佐证文件，结合 SM3摘要校验确保数据完整性。系统采用零信任安全架构，通过 CFCA 证书认证、HTTPS 加密传输及敏感信息脱敏，全面保障数据合规性。
多维度数据分析，决策赋能
系统内置可视化分析模块，提供核验成功率、高频差异类型、案例分布等多维度的报表。供金融机构多角度分析受益人识别工作存在的问题。
- 标准API开放平台，合规互联中枢
受益所有人查询核验系统提供标准化 API 开放平台，支持与外部反洗钱系统、客户尽职调查平台、其他业务系统无缝对接，通过调用核验接口使数据双向赋能，打破合规数据壁垒，成为金融机构反洗钱基础设施的“智能连接器”。
4大核心优势，提升查询核验效率
分级核验、知识复用、信息共享、高效接入
自动核验人工审核
系统支持基于客户活跃度、资产规模等指标灵活配置核验优先级，自动执行多级核验流程。核验差异信息将推送至人工复核界面，仅需确认异常数据即可。该运作模式在确保每日核验次数资源高效利用的同时，有效提升受益人信息库的准确性和时效性。
受益人信息统一归口
系统内置结构化案例库，可将差异报告等关键信息转化为典型分析案例，并依托BOMIS共享库实现行业知识复用。通过整合多渠道碎片化知识，构建统一平台，打破信息孤岛，推动跨机构经验共享与协作成本优化，同时提供可追溯的知识管理体系。
无缝接入各个业务系统
系统基于标准化API框架构建开放技术中台，无缝对接外部反洗钱系统、客户尽职调查平台等核心业务系统。通过高可用、低延迟的核验接口，实现双向数据交互与业务穿透，打破合规数据壁垒，共享客户身份信息，成为金融机构反洗钱基础设施的“智能中枢”。
高效接入数据交换平台
高效便捷地接入数据交换平台。对于已部署数据交换系统的环境，可直接复用现有设备实现快速接入，无需额外投入，极大地提升了接入效率并降低了成本。